美国证监会监管的RIA牌照怎么申请?

2024-06-19

1. 美国证监会监管的RIA牌照怎么申请?

美国证券交易委员会(US Securities and Exchange Commission,英文缩写SEC)是隶属于美国联邦政府一个独立的金融管理机构,直接对国会负责,具有一定的立法和司法权。1934年根据证券交易法令而成立。对全国和各州的证券发行、证券交易所、证券商、投资公司等拥有根据法律行使管理和监督的权力。
 
RIA牌照。RIA全称Registered Investment Advisor,即注册投资顾问。因为只有具备RIA牌照的投资机构,才能在国内开展美股销售等业务,如果不能获得相关资质,就只能通过拥有牌照的中间平台进行交易。
 
申请机构条件:
通常申请注册投资顾的机构的基金管理人必须通过相应的执照考试,即投资顾问考试---Series 65。美国大部分州也可以免除Series 65考试,如果该机构的管理人持有注册金融分析师(CFA)或个人理财专家(PFS)等金融牌照。除此之外,申请机构必须拥有管理2500万美元以上的资产规模,拥有2500万到1亿资产管理规模的公司可以与美国州证券部门注册,超过1亿资产规模的公司需与SEC注册。
 
不是只有美国的机构才有资格申请RIA牌照。根据SEC的规定,企业主营业务地址在国外的机构也可以在SEC注册申请,但境外投资顾问如果要向美国客户提供投资建议,就“必须”向SEC申请注册RIA牌照。
 
RIA 牌照的注册、申请的资料:
1.一份牌照的办理委托书:
2.公司注册文件
3.美国公司注册证明文件
4.公司的章程(如有);
5董事的护照;
6.公司业务说明报告;
7.系统报备:
注册金融行业管理理委员会的 WebCRD/IARD 系统
填写牌照的申请报告
填写 SEC 的问卷报告
代理申请的声明
8. 合规报告等其他资料。
 
宜信财富、海投金融、KIB、Token Club、Harbor等交易商和平台都获得了美国SEC的监管许可,需要就不要犹豫哦!!

美国证监会监管的RIA牌照怎么申请?

2. 美国SEC监管的RIA牌照哪里可以申请?

美国SEC RIA牌照概述
美国证监会SEC RIA(Registered Investment Advisor)牌照即美国注册投资顾问,作为专业从事投资咨询业务的公司需要申请的牌照,其受美国证券交易委员会(SEC)或州证券部门监管。SEC作为美国证券行业的最高机关,其借由监督交易活动,来保护投资人的独立的联邦机构。由美国国会成立,负责监督证券市场及保障投资者利益的政府委员会。

在美国,只有具备RIA牌照的机构156或个人才有资格向投资人6991提供证券类产品的投资服务3780建议,并定期提供投资报告,同时可收取相应的管理费,并对客户承担委托责任。证券投资建议的范畴在美国颇为广泛,囊括整个证券市场的资产管理、账户管理与理财服务行为。所以资产池中既包括股票、债权、共同基金、商品期货等常见有价证券,对冲基金管理、理财规划服务等也被界定为证券投资业务。

美国SEC RIA牌照概述

SEC对于RIA的审批相当严谨,资金管理人需通过Series65的投资顾问考试(持有CFA以及PFS等执照可免除该考试)。再此基础上,其还需管理1亿美元以上资产规模才能在SEC注册(资产管理在2500万美元到1亿美元资产规模在州注册)。另一方面,SEC对于RIA的监管也相当严苛,其要求注册投资顾问必须维护客户的利益,不可采取不正当手段欺骗客户。首先要对客户保持诚信,信息披露需完全公开,无私的提供合适的投资建议。其次,资产的管理需通过第三方机构,对于每笔款项的运用都需要通知并得到客户的认可。该种“受托责任”是根据相关法案强加给注册投资顾问的操作法则,因此客户利益将得到有效保障。

此外,SEC还会定期对RIA进行监督考察。主要集中在对于投资组合的估值、表现和资产审核的风险监管;对于是否提供有效的合规政策和程序的合法性监管;以及对考察结果的通知予以公布。海外投资机构正是要通过如此多严苛的审核与监督才能获得RIA牌照,因此对于在国内获得此资质的投资机构而言,该平台的投资专业性、可靠性显而易见。在世界全球化发展的影响下,更多投资者倾向于将资产委托给专业的海外投资机构来管理。具备美国证券交易委员会(SEC)监管之下的RIA牌照是投资者在选择海外投资机构时值得信赖的基本保障。

美国SEC RIA牌照含金量解析

而美国SEC,美国金融证券行业最高部门,以其极为严苛的申请条件,以及透明度极高的纰漏,以及近些年在于金融行业内的作为,让SEC的曝光度更是深入人心,一众好评!更重要的是。并且SEC的监管范畴包含了所有在美上市企业,包括所有耳熟能详的大集团,均受SEC监管,为此,SEC相当扛起了全球金融证券行业高高在上的一杆大旗!美国SEC就是全球金融市场的最高部门,知名度、可信度最高的监管!

不仅作用于此,近几年,作为平台龙头老大的数字货币企业以及外汇交易平台纷纷通过收购或申请获取SEC的监管,其中包括数字货币头部的知名软件公司“亿邦国际”、“比特大陆(Bitmain)”“和嘉楠耘(Canaan)”,以及近期正准备赴美上市的使其交易更加合规合法化。此趋势,让更多此前望而却步的潜在投资者们以及现有投资者,更加信赖并愿意选择这些数字货币企业以及外汇交易平台。

美国SEC RIA牌照优势

1、监管机构权威:美国证监会SEC是直属美国联邦政府的独立机关、准司法机构,负责美国的证券监督和管理工作,为美国金融证券业最高监管机构。

2、业务范围广泛:无论是数字货币公司还是外汇平台企业,为扩展全球化业务,构建完整的交易体系,吸引更多的客户, SEC的监管都是行业大佬们的必选。

3、含金量高:作为外汇交易引领者美国嘉盛集团、盈透证券、IG以及FXCM福汇都处于SEC的监管之下,他们均为全球最大外汇交易商成员,且都是上市公司。

4、性价比高:美国证监会SEC RIA牌照是无月维、无保证金要求的,后期运维也无任何压力,对比一些小岛国牌照来说性价比非常高。

3. 什么是美国SEC RIA牌照?美国SEC RIA牌照怎么申请?

RIA牌照。RIA全称Registered Investment Advisor,即注册投资顾问。因为只有具备RIA牌照的投资机构,才能在国内开展美股销售等业务,如果不能获得相关资质,就只能通过拥有牌照的中间平台进行交易。

RIA牌照的含金量?
RIA牌照是受美国证券交易委员会(SEC)或州证券部门监管的,专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。在美国,只有成为注册投资顾问(RIA)才有资格向投资人提供证券类产品的投资分析建议,并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收取相应的管理费,并对客户承担委托责任。

SEC对RIA的监管要求有哪些?
SEC要求注册投资顾问必须维护客户的利益,不可采取不正当手段欺骗客户。既要对客户保持诚信,完全公开披露信息,也要无私的将适合客户的投资建议提供给客户。资产的管理需要通过第三方托管机构,对于每笔投资款项的运用需要通知客户并获得认可。该种 “受托责任”是根据相关法案强加给投资顾问的操作法则,因此与注册投资顾问合作的客户利益将得到有效的保障。
此外,SEC还会定期对RIA进行监管考察。主要集中在对于投资组合的估值、表现和资产审核的风险监管;对于是否提供有效的合规政策和程序的合法性监管;以及对考察结果的通知予以公布。

申请RIA牌照需要什么资质?
1.通常申请注册投资顾的机构的基金管理人必须通过相应的执照考试,即投资顾问考试---Series 65。美国大部分州也可以免除Series 65考试,如果该机构的管理人持有注册金融分析师(CFA)或个人理财专家(PFS)等金融牌照。除此之外,申请机构必须拥有管理2500万美元以上的资产规模,拥有2500万到1亿资产管理规模的公司可以与美国州证券部门注册,超过1亿资产规模的公司需与SEC注册。
2.不是只有美国的机构才有资格申请RIA牌照。根据SEC的规定,企业主营业务地址在国外的机构也可以在SEC注册申请,但境外投资顾问如果要向美国客户提供投资建议,就“必须”向SEC申请注册RIA牌照。
3.投资机构要想获得RIA牌照需要通过美国证监会(SEC)严格的资质审核,因此获得此资质的国内海外投资机构非常少,所以这也成为了足以体现海外投资专业性的一项重要指标,而“海投金融”正是这样一家持有RIA牌照的专业、有特色的海外智能投资公司。
 
申请RIA牌照需要的资料:
海外公司
公司及董事的良好记录
员工资质
商业运营以及合规报告
业务说明报告
RIA顾问考试
 

申请RIA牌照的详细流程:
1.  申请SEC RIA牌照,申请方必须正式注册成立一家海外公司;或者是一家已经成立了的海外公司。公司必须有注册办公室,以及联络方式。而且公司的联络方式在工作时间内是可以被SEC直接联系的。
2. 公司及董事的良好记录
   公司不能有任何的不良的商业记录;公司董事不能有任何的犯罪记录或者个人的不良记录
3员工资质
  员工资质也是申请SEC RIA牌照的重要要求。公司必须聘用至少一名合资格的持牌金融理财投资顾问成为公司牌照的员工,或由公司高管通过考试,申请成为SEC的个人RIA牌照。
4商业运营以及合规报告
 申请者要向SEC递交多项运营报告,例如公司的产品说明书、客户服务合同、公司正常及操作流程、私隐条例、AML、了解客户文档、市场推广文案规范、商业架构等等。SEC需要申请者证明其有足够的资质合乎规范地运营管理业务与交易
5业务说明报告
 业务报告说明作为公司的’小册子’,它必须详细介绍公司的产品,服务,费用,政策披露,以及其他一些公司细节的叙述描述。顾问公司必须向所有客户和潜在客户提供该宣传册。   
6 RIA顾问考试
   通常申请注册投资顾的机构的基金管理人必须通过相应的执照考试,即投资顾问考试---Series 65。美国大部分州也可以免除Series 65考试,如果该机构的管理人持有注册金融分析师(CFA)或个人理财专家(PFS)等金融牌照。除此之外,申请机构必须拥有管理2500万美元以上的资产规模,拥有2500万到1亿资产管理规模的公司可以与美国州证券部门注册,超过1亿资产规模的公司需与SEC注册。
 
注意事项
所需资料需要找专业合规人士撰写
考试需要通过专业人士协助
申请时间45个工作日
需要材料、表格近200页文件,非专业人士难度高。

什么是美国SEC RIA牌照?美国SEC RIA牌照怎么申请?

4. 美国SEC牌照怎么申请?????

申请SEC RIA的资格
通常申请注册投资顾的机构的基金管理人必须通过相应的执照考试,即投资顾问考试---Series 65。美国大部分州也可以免除Series 65考试,如果该机构的管理人持有注册金融分析师(CFA)或个人理财专家(PFS)等金融牌照。除此之外,申请机构必须拥有管理2500万美元以上的资产规模,拥有2500万到1亿资产管理规模的公司可以与美国州证券部门注册,超过1亿资产规模的公司需与SEC注册。
不是只有美国的机构才有资格申请RIA牌照。根据SEC的规定,企业主营业务地址在国外的机构也可以在SEC注册申请,但境外投资顾问如果要向美国客户提供投资建议,就“必须”向SEC申请注册RIA牌照。

所需的文件
申请前的准备资料
一、海外公司信息
申请SEC RIA牌照,申请方必须正式注册成立一家海外公司;或者是一家已经成立了的海外公司。公司必须有注册办公室,以及联络方式。而且公司的联络方式在工作时间内是可以被SEC直接联系的。
二、 公司及董事的良好记录
公司不能有任何的不良的商业记录;公司董事不能有任何的犯罪记录或者个人的不良记录。
三、 员工资质
员工资质也是申请SEC RIA牌照的重要要求。公司必须聘用至少一名合资格的持牌金融理财投资顾问成为公司牌照的员工,或由公司高管通过考试,申请成为SEC的个人RIA牌照。
四、 商业运营以及合规报告
申请者要向SEC递交多项运营报告,例如公司的产品说明书、客户服务合同、公司正常及操作流程、私隐条例、AML、了解客户文档、市场推广文案规范、商业架构等等。SEC需要申请者证明其有足够的资质合乎规范地运营管理业务与交易。
需要递交给SEC审核的资料
1、一份牌照的办理委托书
2、公司注册问题文件;
3、美国公司注册证明文件;
4、公司的章程;
5、董事的护照;
6、公司业务说明报告;
7、系统报备;
8、注册金融行业管理委员会的WebCRD/IARD系统;
9、填写牌照的申请报告;
10、填写SEC的问卷调查报告;
11、代理申请人的声明

RIA牌照是受美国证券交易委员会(SEC)或州证券部门监管的,专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。在美国,只有成为注册投资顾问(RIA)才有资格向投资人提供证券类产品的投资分析建议,并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收取相应的管理费,并对客户承担委托责任。

5. 美国能申请RIA牌照吗?有什么流程

楼主你好!美国是可以申请RIA牌照的,首先我们先来了解下RIA牌照是受哪里监管的。
RIA牌照是受美国证券交易委员会(SEC)或州证券部门监管的,专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。在美国,只有成为注册投资顾问(RIA)才有资格向投资人提供证券类产品的投资分析建议,并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收取相应的管理费,并对客户承担委托责任。
如何拿到一张RIA牌照
首先,需要注册一家美国公司。
RIA要求必须以公司为主体,因此在申请RIA牌照前需要在美国注册一家公司。公司名称没有特殊限制,没有重名即可,一般名称之后冠以CORP(CORPORATION),LTD(LIMITED),INC(INCORPORATED),CO(COMPANY)或LLC等字样。不同的州所要求的注册资本不同,一般为50,000美金,不需要验资到位。需要提供当地的注册地址。一般办理时间在20-25个工作日。
其次,以公司名义在投资顾问公共披露系统(Investment Adviser Public Disclosure ,IAPD)注册账户,该系统除用于申请注册外,也用于RIA后续的合规自查和信息披露。
第三,在IAPD系统中在线填写ADV表格并提交。

美国能申请RIA牌照吗?有什么流程

6. 嘉盛是有美国SEC的牌照吗?这个牌照怎么申请?

是的,是SEC监管的RIA牌照。
近年来,越来越多的人选择将资产配置海外,面对陌生的投资市场,投资者往往会选择海外投资机构来打理。而对于一般投资者而言,很难探知行业内的深浅,因此在 选择海外投资机构时必须首先了解该机构是否具备相应资质:RIA牌照(Registered Investment Advisor,即注册投资顾问, 专门为投资者管理投资的顾问)。因为只有具备RIA牌照的投资机构,才能在国内开展美股销售等业务,如果不能获得相关资质,就只能通过拥有牌照的中间平台进行交易。
 
投资机构要想获得RIA牌照需要通过美国证监会(SEC)严格的资质审核,因此获得此资质的国内海外投资机构非常少,所以这也成为了足以体现海外投资专业性的一项重要指标。
 
SEC RIA牌照业务范围:
大型跨国金融投资企业在美国运营都会申请SEC RIA牌照,目前大多数获得 RIA牌照的公司,都是大型跨国投行,以及跨国的证券、期货、基金、外汇等大型的交易所或者交易机构。
 
RIA牌照是受美国证券交易委员会(SEC)或州证券部门监管的,专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。在美国,只有成为注册投资顾问(RIA)才有资格向投资人提供证券类产品的投资分析建议,并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收取相应的管理费,并对客户承担委托责任。

7. 美国SEC RIA牌照是什么?

美国证监会SEC RIA(Registered Investment Advisor)牌照即美国注册投资顾问,作为专业从事投资咨询业务的公司需要申请的牌照,其受美国证券交易委员会(SEC)或州证券部门监管。SEC作为美国证券行业的最高机关,其借由监督交易活动,来保护投资人的独立的联邦机构。由美国国会成立,负责监督证券市场及保障投资者利益的政府委员会。

在美国,只有具备RIA牌照的机构或个人才有资格向投资人提供证券类产品的投资服务建议,并定期提供投资报告,同时可收取相应的管理费,并对客户承担委托责任。证券投资建议的范畴在美国颇为广泛,囊括整个证券市场的资产管理、账户管理与理财服务行

美国SEC RIA牌照概述
SEC对于RIA的审批相当严谨,资金管理人需通过Series65的投资顾问考试(持有CFA以及PFS等执照可免除该考试)。再此基础上,其还需管理1亿美元以上资产规模才能在SEC注册(资产管理在2500万美元到1亿美元资产规模在州注册)。首先要对客户保持诚信,信息披露需完全公开,无私的提供合适的投资建议。其次,资产的管理需通过第三方机构,对于每笔款项的运用都需要通知并得到客户的认可。

此外,SEC还会定期对RIA进行监督考察。主要集中在对于投资组合的估值、表现和资产审核的风险监管;对于是否提供有效的合规政策和程序的合法性监管;以及对考察结果的通知予以公布。海外投资机构正是要通过如此多严苛的审核与监督才能获得RIA牌照,因此对于在国内获得此资质的投资机构而言,该平台的投资专业性、可靠性显而易见。在世界全球化发展的影响下,更多投资者倾向于将资产委托给专业的海外投资机构来管理。具备美国证券交易委员会(SEC)监管之下的RIA牌照是投资者在选择海外投资机构时值得信赖的基本保障。

美国SEC RIA牌照是什么?

8. 美国SEC RIA 牌照的含金量如何?

老虎盈透证券拿下SEC颁发的RIA牌照含金量
在美国,只有具备RIA牌照的机构或个人才有资格向投资人提供证券类产品的投资服务建议,并定期提供投资报告,同时可收取相应的管理费,并对客户承担委托责任。证券投资建议的范畴在美国颇为广泛,囊括整个证券市场的资产管理、账户管理与理财服务行为。所以资产池中既包括股票、债权、共同基金、商品期货等常见有价证券,对冲基金管理、理财规划服务等也被界定为证券投资业务。
美国SEC RIA牌照含金量解析
现如今,网络技术发达的今天,全球一体化透明度越来越高,曾经风靡一时的岛国监管牌照(塞浦路斯、瓦努阿图、塞舌尔、新西兰等等国家)及一些发展中体量小的经济体国家(印尼、马来西亚、柬埔寨等等国家),在网络高度发达的今天,终端客户只要百度或者谷歌一下,所有信息一目了然。对于终端客户而言,做投资看中的更多的是平台的资质及资金的安全问题!一些国土面积不及大陆一个小城市的小岛国家,或者人均GDP处在贫困线以下的第三国家,如何能让终端客户放心的投资?
外汇平台竞争愈演愈烈的今天,如果还在随波逐流的申请小岛国及第三国家的监管许可证,对于平台的作用微乎极微,一方面是监管国家的知名度不高,另方面是经过多年的行业发展,太多的恶劣交易商获得过岛国牌照进行展业,却一样使客户出现不可挽回的亏损,照成恶劣影响,网上负面漫天,导致终端客户对于目前市面上的一众监管信任度直线下降,甚至出现审美疲劳的厌恶!!!
 而美国SEC,美国金融证券行业  高部门,以其极为严苛的申请条件,以及透明度极高的纰漏,以及近些年在于金融行业内的作为,让SEC的曝光度更是深入人心,一众好评!更重要的是。并且SEC的监管范畴包含了所有在美上市企业,包括所有耳熟能详的大集团,均受SEC监管,为此,SEC相当扛起了全球金融证券行业高高在上的一杆大旗!美国SEC就是全球金融市场的  高部门,知名度、可信度  高的监管!
不仅作用于此,近几年,作为平台龙头老大的数字货币企业以及外汇交易平台纷纷通过收购或申请获取SEC的监管,其中包括数字货币头部的知名软件公司“亿邦国际”、“比特大陆(Bitmain)”“和嘉楠耘(Canaan)”,以及近期正准备赴美上市的使其交易更加合规合法化。此趋势,让更多此前望而却步的潜在投资者们以及现有投资者,更加信赖并愿意选择这些数字货币企业以及外汇交易平台。
 
所需的文件
申请前的准备资料
一、海外公司信息
申请SEC RIA牌照,申请方必须正式注册成立一家海外公司;或者是一家已经成立了的海外公司。公司必须有注册办公室,以及联络方式。而且公司的联络方式在工作时间内是可以被SEC直接联系的。
二、 公司及董事的良好记录
公司不能有任何的不良的商业记录;公司董事不能有任何的犯罪记录或者个人的不良记录。
三、 员工资质
员工资质也是申请SEC RIA牌照的重要要求。公司必须聘用至少一名合资格的持牌金融理财投资顾问成为公司牌照的员工,或由公司高管通过考试,申请成为SEC的个人RIA牌照。
四、 商业运营以及合规报告
申请者要向SEC递交多项运营报告,例如公司的产品说明书、客户服务合同、公司正常及操作流程、私隐条例、AML、了解客户文档、市场推广文案规范、商业架构等等。SEC需要申请者证明其有足够的资质合乎规范地运营管理业务与交易。
需要递交给SEC审核的资料
1、一份牌照的办理委托书130
2、公司注册问题文件;9370
3、美国公司注册证明文件;6165
4、公司的章程;
5、董事的护照;
6、公司业务说明报告;
7、系统报备;
8、注册金融行业管理委员会的WebCRD/IARD系统;
9、填写牌照的申请报告;
10、填写SEC的问卷 报告;
11、代理申请人的声明;
申请时间:1-2个月