美国RIA牌照含金量怎么样?

2024-06-19

1. 美国RIA牌照含金量怎么样?

您好,很高兴回答这个问题
近年来,越来越多的人选择将资产配置海外,面对陌生的投资市场,投资者往往会选择海外投资机构来打理。而对于一般投资者而言,很难探知行业内的深浅,因此在选择海外投资机构时必须首先了解该机构是否具备相应资质:RIA牌照(RegisteredInvestment Advisor,即注册投资顾问,专门为投资者管理投资的顾问)。因为只有具备RIA牌照的投资机构,才能在国内开展美股销售等业务,如果不能获得相关资质,就只能通过拥有牌照的中间平台进行交易。
在进行海外资产配置时经常听到的一个名词是RIA,全称是注册投资顾问(Registered Investment Adviser,RIA),往往在宣传中被作为实力和资质的证明,那这块牌照本身的实际含金量如何呢?本篇将对这个问题进行解答。
01 RIA的监管依据
在介绍RIA之前,先简要介绍一下美国资产管理行业的牌照监管体系。
监管主体方面,主体按照性质可以分为监管机构和行业自律组织两类;而从层级设置上,美国作为联邦制国家,监管机构包括全国性和州两个层面。
参与主体方面,美国投资管理行业中有两类主体最为常见,一是从事投资、在投资、持有和交易证券的投资公司,另一类是投资于大宗那个商品期货、期权等金融衍生品的商品基金。在此基础上,美国形成了如下基本的牌照监管体系。
而RIA就是在投资公司等主体内外向其他人提供证券投资建议并收取费用的个人或机构。
在美国,向他人提供收费的证券投资服务建议,必须向美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission,SEC)或其主要经营地所在的州证券机构申请注册为投资顾问,即注册投资顾问RIA。
证券投资建议的范畴在美国颇为广泛,囊括整个证券市场的资产管理、账户管理与理财服务行为,所以资产池中既包括股票、债权、共同基金、商品期货等常见有价证券,对冲基金管理、理财规划服务等也被界定为证券投资业务,从业人员需要持RIA牌照。
在美国,除1933年《证券法》和1934年《证券交易法》外,RIA主要受到1940年《投资顾问法》监管,后者监管的核心是强调RIA的受托责任,即RIA始终要将投资人利益置于自身利益之上。在该法案要求下,RIA需要对其报酬、利益冲突等情况进行充分的信息披露,任何名义的利益输送都属于违法行为。
02 美国境内RIA有多少
根据行业自律机构投资顾问协会(The Investment Adviser Association,IAA)公布的统计信息来看,截至2018年,在SEC注册的RIA有12,578家,并且注册数量在2012年以来一直呈现上升状态。而其管理的资产总量截至2018年已达到82.5万亿美元。
 如何拿到一张RIA牌照
首先,需要注册一家美国公司。
RIA要求必须以公司为主体,因此在申请RIA牌照前需要在美国注册一家公司。公司名称没有特殊限制,没有重名即可,一般名称之后冠以CORP(CORPORATION),LTD(LIMITED),INC(INCORPORATED),CO(COMPANY)或LLC等字样。不同的州所要求的注册资本不同,一般为50,000美金,不需要验资到位。需要提供当地的注册地址。一般办理时间在25-30个工作日。
其次,以公司名义在投资顾问公共披露系统(Investment Adviser Public Disclosure ,IAPD)注册账户,该系统除用于申请注册外,也用于RIA后续的合规自查和信息披露。
第三,在IAPD系统中在线填写ADV表格并提交。
ADV表格包括两个部分,第一部分需要提供公司股东、人、过往被处罚记录等信息。第二部分分为两个小部分,需要提供申请人展业、潜在客户、利益冲突以及需要补充的相关个人信息。
ADV表格包括73页的内容,平均需要9个小时来填写。
第四,在完成线上申请的同时,需要通过Series65/66考试获取资质。
65系列考试时长180分钟,考试内容包括各类职业道德、经济学知识、各类投资工具和投资分析等,72%正确率即可通过,执照终身有效、无需接受后续继续教育。66系列考试时长150分钟,75%以上正确率可通过,该考试只对已通过7系列考试(General Securities Representative)的候选人开放。
申请只需要提供公司名称和董事资料,考试等卓志提供
 

美国RIA牌照含金量怎么样?

2. 美国SEC RIA牌照是什么?

美国证监会SEC RIA(Registered Investment Advisor)牌照即美国注册投资顾问,作为专业从事投资咨询业务的公司需要申请的牌照,其受美国证券交易委员会(SEC)或州证券部门监管。SEC作为美国证券行业的最高机关,其借由监督交易活动,来保护投资人的独立的联邦机构。由美国国会成立,负责监督证券市场及保障投资者利益的政府委员会。

在美国,只有具备RIA牌照的机构或个人才有资格向投资人提供证券类产品的投资服务建议,并定期提供投资报告,同时可收取相应的管理费,并对客户承担委托责任。证券投资建议的范畴在美国颇为广泛,囊括整个证券市场的资产管理、账户管理与理财服务行

美国SEC RIA牌照概述
SEC对于RIA的审批相当严谨,资金管理人需通过Series65的投资顾问考试(持有CFA以及PFS等执照可免除该考试)。再此基础上,其还需管理1亿美元以上资产规模才能在SEC注册(资产管理在2500万美元到1亿美元资产规模在州注册)。首先要对客户保持诚信,信息披露需完全公开,无私的提供合适的投资建议。其次,资产的管理需通过第三方机构,对于每笔款项的运用都需要通知并得到客户的认可。

此外,SEC还会定期对RIA进行监督考察。主要集中在对于投资组合的估值、表现和资产审核的风险监管;对于是否提供有效的合规政策和程序的合法性监管;以及对考察结果的通知予以公布。海外投资机构正是要通过如此多严苛的审核与监督才能获得RIA牌照,因此对于在国内获得此资质的投资机构而言,该平台的投资专业性、可靠性显而易见。在世界全球化发展的影响下,更多投资者倾向于将资产委托给专业的海外投资机构来管理。具备美国证券交易委员会(SEC)监管之下的RIA牌照是投资者在选择海外投资机构时值得信赖的基本保障。

3. 什么是美国SEC RIA牌照?美国SEC RIA牌照怎么申请?

RIA牌照。RIA全称Registered Investment Advisor,即注册投资顾问。因为只有具备RIA牌照的投资机构,才能在国内开展美股销售等业务,如果不能获得相关资质,就只能通过拥有牌照的中间平台进行交易。

RIA牌照的含金量?
RIA牌照是受美国证券交易委员会(SEC)或州证券部门监管的,专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。在美国,只有成为注册投资顾问(RIA)才有资格向投资人提供证券类产品的投资分析建议,并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收取相应的管理费,并对客户承担委托责任。

SEC对RIA的监管要求有哪些?
SEC要求注册投资顾问必须维护客户的利益,不可采取不正当手段欺骗客户。既要对客户保持诚信,完全公开披露信息,也要无私的将适合客户的投资建议提供给客户。资产的管理需要通过第三方托管机构,对于每笔投资款项的运用需要通知客户并获得认可。该种 “受托责任”是根据相关法案强加给投资顾问的操作法则,因此与注册投资顾问合作的客户利益将得到有效的保障。
此外,SEC还会定期对RIA进行监管考察。主要集中在对于投资组合的估值、表现和资产审核的风险监管;对于是否提供有效的合规政策和程序的合法性监管;以及对考察结果的通知予以公布。

申请RIA牌照需要什么资质?
1.通常申请注册投资顾的机构的基金管理人必须通过相应的执照考试,即投资顾问考试---Series 65。美国大部分州也可以免除Series 65考试,如果该机构的管理人持有注册金融分析师(CFA)或个人理财专家(PFS)等金融牌照。除此之外,申请机构必须拥有管理2500万美元以上的资产规模,拥有2500万到1亿资产管理规模的公司可以与美国州证券部门注册,超过1亿资产规模的公司需与SEC注册。
2.不是只有美国的机构才有资格申请RIA牌照。根据SEC的规定,企业主营业务地址在国外的机构也可以在SEC注册申请,但境外投资顾问如果要向美国客户提供投资建议,就“必须”向SEC申请注册RIA牌照。
3.投资机构要想获得RIA牌照需要通过美国证监会(SEC)严格的资质审核,因此获得此资质的国内海外投资机构非常少,所以这也成为了足以体现海外投资专业性的一项重要指标,而“海投金融”正是这样一家持有RIA牌照的专业、有特色的海外智能投资公司。
 
申请RIA牌照需要的资料:
海外公司
公司及董事的良好记录
员工资质
商业运营以及合规报告
业务说明报告
RIA顾问考试
 

申请RIA牌照的详细流程:
1.  申请SEC RIA牌照,申请方必须正式注册成立一家海外公司;或者是一家已经成立了的海外公司。公司必须有注册办公室,以及联络方式。而且公司的联络方式在工作时间内是可以被SEC直接联系的。
2. 公司及董事的良好记录
   公司不能有任何的不良的商业记录;公司董事不能有任何的犯罪记录或者个人的不良记录
3员工资质
  员工资质也是申请SEC RIA牌照的重要要求。公司必须聘用至少一名合资格的持牌金融理财投资顾问成为公司牌照的员工,或由公司高管通过考试,申请成为SEC的个人RIA牌照。
4商业运营以及合规报告
 申请者要向SEC递交多项运营报告,例如公司的产品说明书、客户服务合同、公司正常及操作流程、私隐条例、AML、了解客户文档、市场推广文案规范、商业架构等等。SEC需要申请者证明其有足够的资质合乎规范地运营管理业务与交易
5业务说明报告
 业务报告说明作为公司的’小册子’,它必须详细介绍公司的产品,服务,费用,政策披露,以及其他一些公司细节的叙述描述。顾问公司必须向所有客户和潜在客户提供该宣传册。   
6 RIA顾问考试
   通常申请注册投资顾的机构的基金管理人必须通过相应的执照考试,即投资顾问考试---Series 65。美国大部分州也可以免除Series 65考试,如果该机构的管理人持有注册金融分析师(CFA)或个人理财专家(PFS)等金融牌照。除此之外,申请机构必须拥有管理2500万美元以上的资产规模,拥有2500万到1亿资产管理规模的公司可以与美国州证券部门注册,超过1亿资产规模的公司需与SEC注册。
 
注意事项
所需资料需要找专业合规人士撰写
考试需要通过专业人士协助
申请时间45个工作日
需要材料、表格近200页文件,非专业人士难度高。

什么是美国SEC RIA牌照?美国SEC RIA牌照怎么申请?

4. 美国能申请RIA牌照吗?有什么流程

楼主你好!美国是可以申请RIA牌照的,首先我们先来了解下RIA牌照是受哪里监管的。
RIA牌照是受美国证券交易委员会(SEC)或州证券部门监管的,专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。在美国,只有成为注册投资顾问(RIA)才有资格向投资人提供证券类产品的投资分析建议,并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收取相应的管理费,并对客户承担委托责任。
如何拿到一张RIA牌照
首先,需要注册一家美国公司。
RIA要求必须以公司为主体,因此在申请RIA牌照前需要在美国注册一家公司。公司名称没有特殊限制,没有重名即可,一般名称之后冠以CORP(CORPORATION),LTD(LIMITED),INC(INCORPORATED),CO(COMPANY)或LLC等字样。不同的州所要求的注册资本不同,一般为50,000美金,不需要验资到位。需要提供当地的注册地址。一般办理时间在20-25个工作日。
其次,以公司名义在投资顾问公共披露系统(Investment Adviser Public Disclosure ,IAPD)注册账户,该系统除用于申请注册外,也用于RIA后续的合规自查和信息披露。
第三,在IAPD系统中在线填写ADV表格并提交。

5. 美国SEC监管的RIA牌照哪里可以申请?

美国SEC RIA牌照概述
美国证监会SEC RIA(Registered Investment Advisor)牌照即美国注册投资顾问,作为专业从事投资咨询业务的公司需要申请的牌照,其受美国证券交易委员会(SEC)或州证券部门监管。SEC作为美国证券行业的最高机关,其借由监督交易活动,来保护投资人的独立的联邦机构。由美国国会成立,负责监督证券市场及保障投资者利益的政府委员会。

在美国,只有具备RIA牌照的机构156或个人才有资格向投资人6991提供证券类产品的投资服务3780建议,并定期提供投资报告,同时可收取相应的管理费,并对客户承担委托责任。证券投资建议的范畴在美国颇为广泛,囊括整个证券市场的资产管理、账户管理与理财服务行为。所以资产池中既包括股票、债权、共同基金、商品期货等常见有价证券,对冲基金管理、理财规划服务等也被界定为证券投资业务。

美国SEC RIA牌照概述

SEC对于RIA的审批相当严谨,资金管理人需通过Series65的投资顾问考试(持有CFA以及PFS等执照可免除该考试)。再此基础上,其还需管理1亿美元以上资产规模才能在SEC注册(资产管理在2500万美元到1亿美元资产规模在州注册)。另一方面,SEC对于RIA的监管也相当严苛,其要求注册投资顾问必须维护客户的利益,不可采取不正当手段欺骗客户。首先要对客户保持诚信,信息披露需完全公开,无私的提供合适的投资建议。其次,资产的管理需通过第三方机构,对于每笔款项的运用都需要通知并得到客户的认可。该种“受托责任”是根据相关法案强加给注册投资顾问的操作法则,因此客户利益将得到有效保障。

此外,SEC还会定期对RIA进行监督考察。主要集中在对于投资组合的估值、表现和资产审核的风险监管;对于是否提供有效的合规政策和程序的合法性监管;以及对考察结果的通知予以公布。海外投资机构正是要通过如此多严苛的审核与监督才能获得RIA牌照,因此对于在国内获得此资质的投资机构而言,该平台的投资专业性、可靠性显而易见。在世界全球化发展的影响下,更多投资者倾向于将资产委托给专业的海外投资机构来管理。具备美国证券交易委员会(SEC)监管之下的RIA牌照是投资者在选择海外投资机构时值得信赖的基本保障。

美国SEC RIA牌照含金量解析

而美国SEC,美国金融证券行业最高部门,以其极为严苛的申请条件,以及透明度极高的纰漏,以及近些年在于金融行业内的作为,让SEC的曝光度更是深入人心,一众好评!更重要的是。并且SEC的监管范畴包含了所有在美上市企业,包括所有耳熟能详的大集团,均受SEC监管,为此,SEC相当扛起了全球金融证券行业高高在上的一杆大旗!美国SEC就是全球金融市场的最高部门,知名度、可信度最高的监管!

不仅作用于此,近几年,作为平台龙头老大的数字货币企业以及外汇交易平台纷纷通过收购或申请获取SEC的监管,其中包括数字货币头部的知名软件公司“亿邦国际”、“比特大陆(Bitmain)”“和嘉楠耘(Canaan)”,以及近期正准备赴美上市的使其交易更加合规合法化。此趋势,让更多此前望而却步的潜在投资者们以及现有投资者,更加信赖并愿意选择这些数字货币企业以及外汇交易平台。

美国SEC RIA牌照优势

1、监管机构权威:美国证监会SEC是直属美国联邦政府的独立机关、准司法机构,负责美国的证券监督和管理工作,为美国金融证券业最高监管机构。

2、业务范围广泛:无论是数字货币公司还是外汇平台企业,为扩展全球化业务,构建完整的交易体系,吸引更多的客户, SEC的监管都是行业大佬们的必选。

3、含金量高:作为外汇交易引领者美国嘉盛集团、盈透证券、IG以及FXCM福汇都处于SEC的监管之下,他们均为全球最大外汇交易商成员,且都是上市公司。

4、性价比高:美国证监会SEC RIA牌照是无月维、无保证金要求的,后期运维也无任何压力,对比一些小岛国牌照来说性价比非常高。

美国SEC监管的RIA牌照哪里可以申请?

6. 美国证监会SEC监管的RIA牌照怎么申请?

美国SEC证监会颁发的RIA投资顾问牌照详解
美国证券交易委员会(US Securities and Exchange Commission,英文缩写SEC)是隶属于美国联邦政府一个独立的金融管理机构,直接对国会负责,具有一定的立法和司法权。1934年根据证券交易法令而成立。对全国和各州的130证券发行9370、证券交易所6165、证券商、投资公司等拥有根据法律行使管理和监督的权力。
 

       RIA牌照。RIA全称Registered Investment Advisor,即注册投资顾问。因为只有具备RIA牌照的投资机构,才能在国内开展美股销售等业务,如果不能获得相关资质,就只能通过拥有牌照的中间平台进行交易。
 

 如何拿到一张RIA牌照:首先,需要注册一家美国公司。
 
1、RIA要求必须以公司为主体,因此在申请RIA牌照前需要在美国注册一家公司。公司名称没有特殊限制,没有重名即可。不同的州所要求的注册资本不同,一般为50,000美金,不需要验资到位。需要提供当地的注册地址。一般办理时间在20个工作日。
2、以公司名义在投资顾问公共披露系统(Investment Adviser Public Disclosure ,IAPD)注册账户,该系统除用于申请注册外,也用于RIA后续的合规自查和信息披露。
3、在IAPD系统中在线填写ADV表格并提交。ADV表格包括两个部分,第一部分需要提供公司股东、人、过往被处罚记录等信息。第二部分分为两个小部分,需要提供申请人展业、潜在客户、利益冲突以及需要补充的相关个人信息。
4、在完成线上申请的同时,需要通过Series考试获取资质。考试内容包括各类职业道德、经济学知识、各类投资工具和投资分析等,72%正确率即可通过,执照终身有效、无需接受后续继续教育。
5、完成上述步骤之后等待审批即可
 

       不是只有美国的机构才有资格申请RIA牌照。根据SEC的规定,企业主营业务地址在国外的机构也可以在SEC注册申请,但境外投资顾问如果要向美国客户提供投资建议,就“必须”向SEC申请注册RIA牌照。
       相对于中国的私募基金管理人资质采用行政审批制,且由于近年来国内对于金融业的监管呈现从严态势,因而使该牌照具有一定的稀缺性不同,美国的RIA采用注册制,申请难度适中、存量可观且持牌人分布广泛。
亿邦国际、宜信财富、海投金融、KIB、Token Club、Harbor、老虎证券、财鲸等交易商和平台都获得了美国SEC的监管许可,合规一定是不可或缺的。
 

7. 美国MSB牌照含金量?

现如今,区块链交易所申请的最多的应该就是美国的MSB数字货币牌照了。这时候,很多人就会问美国MSB牌照到底是什么,它含金量有多高,今天我就给大家来讲解一下。
MSB 全称 Money Services Business,美国 MSB 牌照是由 Fincen(美国财政部下设机 构金融犯罪执法局)监管并颁发的一类金融牌照,主要收监管对象是金钱服务相关的业 务与公司,包括了数字货币、虚拟货币的交易,ICO 发行,以及外汇兑换, 国际汇款 等等的业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司,必须向申请 MSB 牌照,才能合 法地运营。

牌照作为平台重要的合规文件之一。就相当于一个经营许可证,特别是火币相继拿下日本牌照、美国牌照以及在申请加拿大牌照之后,牌照更是被推到了一个新的高度。获得美国MSB牌照也就意味着火币可以在美国大多数州合理的开展业务了。这就是目前各大平台纷纷开始申请牌照的原因,要想正规合法的开展业务就要申请牌照。

MSB牌照的优势

1.投资者认可--美国的公司法律及金融业监管非常完善,拥有美国牌照,会让您的数 字货币交易平台更受全球投资者的认可。

2.获得权威批准--获得美国财政部的权威批准,您可以在美国及全球开展相关业 务,即代表对数字货币平台的合规监管。

3.成为一线平台-- MSB 牌照也是全球数字货币交易机构标配的牌照。火币,ok,币安交易所等平台均持有此牌照开展经营。

4.多元化服务-- MSB 牌照准许货币兑换及发送服务,使您可以更好地满足客户需 求,提供更加多元化的服务。

美国MSB牌照的作用:

1.美国MSB牌照名气大,包装平台,好宣传。

2. 平台合规化,规避交易。

3.可以增加客户的信任度、提升自己的知名度,也可以让平台更好更快的合规发展。

为什么牌照对于交易平台如此重要, 首先从传统外滙圈的人都知道外滙平台有监管牌照的重要性,就是这样传统的模式也会造就未来的交易平台。所以牌照也必定成为发展的一波趋势。

所以说,现如今这么多知名交易所都在申请这块牌照,它的含金量那是毋庸置疑的。

美国MSB牌照含金量?

8. 美国MSB金融牌照含金量有多高,值得办理吗?

很多做数字货币金融行业的人都听过美国MSB牌照,像火币,币安这种知名的交易所都申请了这块牌照,所以从目前能办理牌照的国家来看,不管是从牌照的影响力还是价格方面,美国MSB牌照的性价比无疑是最高的。
数字货币金融牌照一般是指在某个国家或地区的运营数字货币相关业务的许可牌照,拥有数字货币金融牌照则代表此机构可在发放当地进行与数字货币有关的业务和衍生服务,如开设数字货币交易所,支付数字货币金融衍生品等等。
目前美国、澳大利亚、爱沙尼亚、加拿大等国家都可以办理数字货币支付牌照,数字货币牌照是各国金融管理局下发的金融性质牌照,以上牌照都是针对数字货币交易的定向牌照,拿到了牌照可以合法的在所在国开展业务,就比如美国的MSB数字货币牌照就是可以在美国全境进行合法交易的牌照 我们先简单了解下怎么办理美国MSB牌照。
申请的流程很简单,提供注册公司的信息就可以办理,公司的名称先核名通过后,提供董事及股东身份证和护照,注册完成后即可用当地的公司申请牌照,美国MSB牌照是由美国财政部下属的金融管理局颁发的,在美国各个州都是可以统一使用的,在美国财政部官网网址上就可以查询到牌照信息。
以上关于办理美国MSB牌照有疑问的可以来电咨询。
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